Le logiciel UpSys accompagne les conseillers à chaque étape de leurs missions patrimoniales avec une approche complète, précise et personnalisable.

UpSys permet d’obtenir une vision claire et structurée du patrimoine grâce à une analyse approfondie: évaluation des masses patrimoniales, calcul de l’actif net et répartition détaillée. Il classifie le patrimoine (réactivité, niveau de risque, horizon d’investissement) et permet de créer des catégories sur mesure.

L’outil offre une lecture instantanée de la situation budgétaire : répartition des dépenses, identification du budget disponible et calcul précis de la capacité d’épargne pour un meilleur pilotage des projets.

Sur le plan fiscal, UpSys dispose de simulations fiables et rapides (IR, IFI), permettant d’anticiper et d’optimiser les décisions.

Le module successoral propose un diagnostic complet, au premier comme au second décès. Il intègre l’ensemble des régimes matrimoniaux, calcule les droits du conjoint survivant, prend en compte les donations antérieures, les legs, ainsi que la fiscalité des contrats d’assurance-vie (y compris les clauses bénéficiaires démembrées). Il inclut également les spécificités liées aux dirigeants d’entreprise, notamment les dispositifs Dutreil et les régimes de faveur applicables aux entreprises individuelles.

L’option Comparaison permet de comparer deux situations patrimoniales dans le but de démontrer l’efficacité d’une stratégie dans le domaine patrimonial, budgétaire, ou successoral.

Au-delà de l’analyse, le logiciel devient un véritable outil d’aide à la décision, il permet de réaliser des montages patrimoniaux, des restructurations, des projections (patrimoniales et budgétaires), des démembrements.